2023年已经过去，欢乐的春节即将到来，在这欢乐的氛围下，洗钱犯罪分子的陷阱悄悄地隐匿其中，并且手段花样不断翻新，让人防不胜防。下面小随为大家介绍一些春节期间常见的洗钱套路，帮助大家远离洗钱，开心过年！

春节期间正是大家休息放松，浏览手机、电脑时间激增的的时候，诈骗分子也抓住时机，通过公众号、微博、抖音、快手、知乎等多种渠道散布推广股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财的信息，宣称有内部消息和投资门路，吸引不明真相的受害人群体并建立联系。

在建立联系后，诈骗分子通过交流投资经验、拉人进入“投资理财”群聊、听取“投资专家”“理财导师”直播授课等多种方式取得受害者的初步信任。

在骗取信任后，诈骗分子逐步诱导受害者登录其提供的虚假网站、下载其分享的手机APP，指导进行投资理财操作，通过初步小额投资试水，获得低额返利，骗取进一步信任，为继续加大投资做好铺垫。

随后诈骗分子继续鼓吹“稳赚不赔”、“高额回报”，诱导受害者加大资金投入。当在虚假投资理财账户显示有大额盈利，受害者想要提现时，对方就会以“登录异常”“服务器异常”“银行账户冻结”等理由，要求缴纳“解冻费”“保证金”才能完成提现，若不如数缴纳，投资理财账户内的资金就会全部损失。通过这样的方式持续实施诈骗，当受害者察觉被骗后就会发现已经被对方拉黑，投资理财网站、APP也已无法登录。

天上不会掉馅饼，宣称掌握各种“投资技巧”、“内幕消息”、“稳赚不赔”、“低成本高回报”的都是诈骗话术！不要轻信，切勿转账。如不慎被骗或遇到可疑情形，请注意保存证据，立即拨打110报警或96110咨询。小随为大家准备了几个小技巧识别虚假投资理财诈骗：

1.  警惕社交平台上主动找上门的“投资顾问”。

诈骗分子会在各种社交平台、微信群、朋友圈、网络搜索引擎上投放大量广告，在微博、抖音、知乎等APP的评论区宣称掌握各种投资技巧、内幕消息。

      超八成受害者是从各种社交平台和骗子互加好友，从而被“赚钱经验”、“理财讲师”、“内幕消息”吸引到各大虚假投资平台。

2.  警惕需要通过第三方渠道下载的投资APP。

金融类APP在手机应用商城的上架审核十分严格，需要提供营业执照、证书、协议等相关资质文件。

      由于虚假投资理财类诈骗APP无法通过正规途径在应用市场上架，诈骗分子只能通过创建网址链接、发送安装包或扫描二维码的方式让用户下载安装虚假投资理财APP或进入虚假投资网站。

3.  警惕需要将投资资金转账至第三方账户的要求。

虚假投资平台大多会要求受害人将资金转账到指定的个人账户或非当前投资平台的对公账户，而正规的交易平台只能转账到开设的专用对公账户。

同时，购买理财产品时，必须签订投资协议，资金将设置自动划扣。如果对方要求只能转账到个人账户或要求转账的对公账户与平台名称不符的，那么极有可能是虚假理财投资的“黑平台”。

网络游戏是很多人业余时间的消遣活动。春节期间，各个游戏厂家也会推出相应活动或过年充值优惠套餐等。而这也吸引了洗钱犯罪分子，常见的网络游戏洗钱手法有：利用网络游戏道具买卖洗钱；通过游戏代练洗钱；利用网络游戏赌博洗钱；利用网络游戏中内置的聊天工具结算转账；差价买卖网络游戏内置货币洗钱。接下来让我们看一起真实案件。

大学生小王放假期间为了参加游戏币充值优惠活动，便在网络上找到伪装成游戏币卖家的犯罪分子以8折优惠充值价值5000元的游戏币，犯罪分子以活动优惠力度大到账较慢为由，告知付款后需一天左右到账。这期间便利用收购得来的银行卡将违法所得资金充值为游戏币，不久游戏币果真全部到账，小王还窃喜自己以优惠价格充值省了1000元，后续没多久警方便联系小王，告知其游戏币充值的钱是违法所得资金，小王这时才知道自己误入了一场金额达百万元的“游戏币代充洗钱”大案。原本小王只是想省钱玩游戏，一不小心，却成为了“洗钱犯罪”的帮凶。

1．游戏消费要量力而行，不要轻信“低价充值”和“高价收购”，买卖游戏道具需通过官方渠道进行。

2．一般以各种名义要你交纳费用的都是诈骗，特别是“交手续费”“账号解冻”“押金”等，都是骗子的老套骗人手段，切勿上当。

3．学生要提高防骗意识，不轻信网友，不乱点网友发的链接，不在网上兼职，不要相信天上掉馅饼的好事，要加强个人信息保护，不要轻易泄露个人信息，防止被骗。

4．一旦遭遇诈骗，要准确记录骗子账号、联系方式，保存相关转账凭证、聊天记录，并尽快拨打 110 报警。

为了保护自己不落入洗钱陷阱，请不要轻信“天上掉馅饼”，避免在低成本高回报的利益驱使下剑走偏锋，越过法律红线。最后小随祝大家远离洗钱，欢度春节！