反洗钱·风险警示|警惕数字人民币洗钱风险

来源:未知
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发布时间:2022-03-31 21:41

  2019年年末,央行“数字人民币”试点活动相继在深圳、苏州、成都等地推进,“数字人民币”逐渐进入大众视野,其惠及大众、方便生活的同时,不法分子也从中看到了“商机”,今天小随和大家分享一起数字人民币洗钱的案例,了解不法分子的洗钱手段,帮助我们提高警惕,远离洗钱陷阱。

  全国首例利用数字人民币洗钱案告破

  2021年9月中旬,新密市辖区发生一起电信网络诈骗案件,群众屈某接到一陌生电话称其网购的物品存在质量问题,准备以三倍的价格对其进行补偿,屈某按照对方的提示,被对方以“验证身份”的名义要求转账多笔,共计20余万元,后意识到被骗。

  经追踪调查,发现多笔款项均流向一特定电子钱包内,但该钱包的交易模式又不同于以往的网络支付。最终查明该电子钱包内的资金属于数字人民币,并通过进一步分析,查到福建一嫌疑人林某。并在福建相继抓获林某等涉案嫌疑人11人。经审讯,该洗钱犯罪团伙为了非法获利,为藏匿在柬埔寨的境外诈骗团伙通过数字人民币的方式进行洗钱,以帮助诈骗团伙逃避公安机关的查处打击。

  新密市公安局以雷霆之势,集中火力向诈骗犯罪开启强攻模式,面对狡猾的诈骗分子,以专治专,以强对强,抓获全国首例利用数字人民币进行洗钱的犯罪团伙,为全国“断卡行动”打击洗钱犯罪开启新的“战场”。

  数字人民币真能“洗钱”吗?

  众所周知,数字人民币是人民银行发行的数字形式的法定货币,具有可控匿名性,这是一种对数字人民币交易的隐私保护。正是这“匿名性”三个字,引起了不法分子的兴趣。

  事实上,用数字人民币进行洗钱是行不通的。据悉,数字人民币的可控匿名性,是以风险可控为前提的有限匿名,在保护合理的匿名需求同时,也保持对犯罪行为的打击能力。比如,数字人民币的交易会记录在链上,一旦发现犯罪行为,很容易被追查到。

  如何识别数字人民币骗局套路?

  数字人民币逐渐走进大众的视野,然而,其支付隐私性强、钱包转账金额大等特点却被不法分子利用。今年以来,数字人民币诈骗花样层出不穷,令人防不胜防。

  目前数字人民币诈骗有三种常见的模式,一是通过建立数字人民币学习群进行虚假推广的诈骗,二是冒用人民银行名义在资产交易平台进行虚假理财的诈骗,三是发送虚假数字人民币活动链接的短信进行诈骗。这三类模式中涉及的学习群、资产交易平台和短信均具有较强的隐蔽性特点。

  那么,我们是否能利用法律武器来保护自己?根据现行法律法规,不法分子建立虚假数字人民币学习群,实施假推广,混淆消费者视听,或者假冒数字人民币活动链接诈骗,利用假短信的方式骗取消费者资金的行为,涉嫌违反诈骗罪的规定。而不法分子冒用人民银行名义在资产交易平台上进行数字人民币交易的行为,不仅涉嫌诈骗,还可能涉嫌组织、领导传销活动。

  新型支付种类渐增,诈骗、洗钱手法不断翻新,在此,小随提醒,要保护钱包里的数字人民币,个人防护意识非常必要。用户应当警惕不法分子借推广数字人民币之名,通过建立所谓的学习群,或者打着数字人民币理财旗号进行交易的传销诈骗行为,同时还应警惕宣传数字人民币活动的虚假链接,保护自身财产安全,避免落入不法分子的洗钱陷阱。


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