中国人民银行、公安部等11部门联合开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。

为依法打击治理洗钱违法犯罪活动，进一步健全洗钱违法犯罪风险防控体系，中国人民银行、公安部、国家监察委员会、最高人民法院、最高人民检察院、国家安全部、海关总署、国家税务总局、银保监会、证监会、国家外汇管理局联合印发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》，决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。

中国人民银行、银保监会、证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。

为进一步完善反洗钱监管制度，提高反洗钱工作水平，经中国人民银行行务会审议通过和银保监会、证监会审签，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会日前联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2022年3月1日起施行。（2月21日发布公告，因技术原因暂缓施行）

 2 月 8 日 ，中国人民银行、市场监管总局、银保监会、证监会印发《金融标准化“十四五”发展规划》——加快推进反洗钱数据标准制定，支撑数字化时代反洗钱履职转型。

《中华人民共和国市场主体登记管理条例》及实施细则施行。

要求公司、合伙企业等市场主体向登记机关依法备案受益所有人相关信息。

FATF通过建议24《透明度和法人的受益所有权》及其释义的修正案。

强调各国应采取多管齐下的办法，以确保主管部门能够及时确定公司的受益所有权。各国应根据风险程度、各自背景和重要性（的不同），决定采用何种形式的登记或替代机制，使主管部门能够有效获取信息，并应将其决定记录在案。主管部门应能够获得或及时访问在该国境内设立的、以及与洗钱和恐怖融资高风险有充分联系的公司和其他类型法人（非本国设立）的充分、准确和最新受益所有权/控制权信息。

人民银行2022年反洗钱工作电视会议召开。

3月16日，人民银行2022年反洗钱工作电视会议召开，会议总结了2021年人民银行反洗钱工作，分析了当前反洗钱工作形势，对2022年反洗钱重点工作进行了部署。人民银行党委委员、副行长刘国强就高质量做好下一步反洗钱工作提出明确要求。

加强金融行业监管，加强打击治理电信网络诈骗违法犯罪。

4月18日中共中央办公厅、国务院办公厅印发了《关于加强打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作的意见》，对加强打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作作出安排部署。意见要求，要加强金融行业监管，及时发现、管控新型洗钱通道。

央行发布2021年人民银行反洗钱调查协查总体情况。

2021年，人民银行各分支机构共接收重点可疑交易线索16000余份；筛选后共对需进一步查深查透的690余份线索开展反洗钱调查7300余次；向侦查、监察机关移送线索6800余条。协助侦查、监察机关对3000余起案件开展反洗钱调查共35000余次；协助破获涉嫌洗钱等案件1000余起。

反洗钱立法及修订等工作提上日程。

5月6日，全国人大常委会2022年度立法工作计划。预备审议项目，修改反洗钱法等方面的立法，由有关方面抓紧开展调研和起草工作，视情安排审议。

6月14日-6月17日，金融行动特别工作组（FATF）第32届第7次全会召开。中国人民银行、外交部组团在线参加会议，会议同意就FATF建议24（法人透明度和受益所有权）指引先向部分私营机构征求意见。会议通过发布白皮书，就修订建议25（法律安排的透明度和受益所有权）公开征求意见。

 整治电信网络诈骗，公布“意见稿”。

6 月 23 日 ，十三届全国人大常委会第三十五次会议对《中华人民共和国反电信网络诈骗法（草案二次审议稿）》（以下简称“意见稿”）进行了审议，并将“意见稿”予以公布，向社会公众征求意见。

明确反洗钱立法工作要求，推动《反洗钱法修订草案》审议。

 7 月 5 日 ，国务院提出2022年度立法工作总体要求。计划中，2022年将计划预备提请全国人大常委会审议《反洗钱法修订草案》。

2022年9月2日，十三届全国人大常委会第三十六次会议表决通过了《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，自2022年12月1日起施行。

最高法发布洗钱等金融犯罪典型案例。

9月22日，最高人民法院在全媒体新闻发布厅举行人民法院依法惩治金融犯罪工作情况暨典型案例新闻发布会。当天同时发布人民法院依法惩治金融犯罪典型案例10则。

2017年至2022年8月，全国法院审结破坏金融管理秩序罪、金融诈骗罪一审刑事案件11.71万件，18.63万名被告人被判处刑罚。

10月28日，在十三届全国人民代表大会常务委员会第三十七次会议，中国人民银行行长易纲：《国务院关于金融工作情况的报告》，推动加快修订人民银行法、反洗钱法、银行业监督管理法，推动出台期货和衍生品法，加快推进公司债券管理条例和上市公司监管条例的起草出台。

中国人民银行反洗钱局副局长王静在论坛上介绍，人民银行不断强化反洗钱执法检查和处罚力度，全面适用新的反洗钱处罚裁量基准，加大对严重违规行为的处罚力度，提高反洗钱监管的劝诫性。

会议中提到《反洗钱执法检查三年规划(2020-2022)》，其将总行直管机构及部分规模较大的银行、证券、保险、支付共184家法人机构纳入总行统一规划，在三年时间内实现法人机构反洗钱执法检查全覆盖。同时，预计到2022年底，人民银行总行及各分支机构将在这一轮监管周期内，实现对全国1500家法人机构的反洗钱检查全覆盖。

FATF发布《中国第四轮互评估第三次强化后续评估报告》

 11 月 29 日 ，FATF发布《中国第四轮互评估第三次强化后续评估报告》。会上提出中国在解决互评估报告中指出的技术合规性缺陷方面取得的进展：中国在两项技术合规性指标得到了提升—建议7 -扩散融资有关的定向金融制裁、建议24 -法人的透明度和受益所有权。中国目前有9项建议为“合规”，22项为”大致合规“，5项”部分合规”， 4项仍然为“不合规”。中国仍将被列为强化后续程序，并将继续向FATF报告在改善其反洗钱/反恐怖融资措施实施方面取得的进展。

文章中提到，打击治理电信网络诈骗犯罪具有长期性、艰巨性、复杂性，金融行业要始终坚持以人民为中心，把学习、宣传、贯彻、实施反电信网络诈骗法作为当前和今后一个时期的一项重要任务，按照法律赋予的职责任务，推动“资金链”治理再上新台阶，以实际行动守护人民群众“钱袋子”。

并进一步提到要落实法律规定，切实守住开户风险防控关。坚持控增量清存量，持续完善账户管理机制。一是完善客户尽职调查制度；二是强化异常开户审核；三是强化开户数量管理；四是排查清理存量账户风险。

2022年12月30日，央行官网公示了由总行对3家金融机构的行政处罚，其中违法行为类型包括“未按规定履行客户身份识别义务” “未按规定报送可疑交易报告” “与身份不明的客户进行交易”等反洗钱相关内容。处罚金额超1.3亿，涉及招商银行、广发银行、银联3家金融机构，26个当事人。